吕梁市公安局联合多部门发布重要通告!

来源: 作者: 时间:2020-10-21

吕梁市公安局联合多部门发布重要通告!










 

近日,吕梁市公安局部署开展全市“断卡”行动,贯彻落实全国以打击、治理、惩戒开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪为主要内容的“断卡”行动要求,不断加大行业管控、宣传防范力度,以打开路,重拳出击,对电信网络诈骗及其“黑灰产”发起强力攻坚和全链条打击,坚决遏制新型违法犯罪发展蔓延势头。


吕梁市公安局、中国人民银行吕梁市中心支行中国移动通信集团山西有限公司吕梁分公司、 中国电信集团有限公司吕梁分公司中国联合网络通信有限公司吕梁市分公司联合发布《关于严厉查处惩戒非法买卖银行卡手机卡违法行为的通告

 

“断卡”专项行动

 

“断卡”行动断的是哪些卡

涉及行为
在手机卡方面,既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡
在银行卡方面,既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡

 

这个界定,几乎涵盖了骗子当前使用的主流的通讯和金融工具,必将对整个诈骗业的生态造成巨大冲击。

 

涉及问题解答

“断卡”行动的前因是什么?

 

危害特别大

“卖卡人员”只是出卖了自己的银行卡,没有直接参与犯罪,却要动辄被卷入几十上百万元的诈骗案,看似很不值得,但其实一点也不冤!诈骗圈往往把受害人比喻成待割的“韭菜”,那卖卡人员就是亲手为骗子递上镰刀的人。



一些兼职群中,收卡广告穿上了刷单冲单的伪装



在KTV、网吧的洗手间,收卡广告也是随处可见
 
每出售一张实名制银行卡,“卖卡人员”可以得到几百元,而出售一套完整的“四件套”( 身份证复印件、银行卡、U盾、绑定的手机卡 ),则可以赚取1000至4000元不等。无业青年和 高校学生是“卡手”的潜在客户群,他们已满18周岁可以办理银行卡,且更容易出现经济压力或过度消费。
 

 “断卡”行动有哪些举措?

从公安部刑侦局新闻通稿来看,此次“断卡”行动,主要采取打击、整治、惩戒三大举措。
打击谁?打击的是“两卡”买卖链条上的所有人。

第一类,开卡团伙。

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开银行卡、电话卡的人员(即“卡农”),以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

第二类,带队团伙。

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙,这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡,性质十分恶劣。

第三类,收卡团伙。

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙,这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

第四类,贩卡团伙。

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。



整治谁?整治的是重点地区和重点行业。
 
重点地区应该主要包括两个地方:
 

一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。

比如某些大学城、农村,整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡,这一定是当地的基层治理出了问题,要重点整治。

二是“涉案”两卡的中转地。

比如毗邻东南亚国家的云南、广西,边境口岸较多、交通便利的广东、福建等,是“两卡”被邮寄或者被携带出境的重点地区,也会严加整治。
重点行业也包括两个地方:
 

一是 金融行业

主要包括各银行网点,很多单位为了业绩放松开户限制,成为开卡团伙心中的“圣地”。

二是 通信行业

既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商,也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。
惩戒谁?惩戒、曝光的是“两卡”违法失信人员或者单位。
打击、整治肯定会采取一系列刑事、行政乃至民事手段,追究违法犯罪嫌疑人或者单位的责任,甚至要求其赔偿相关损失,但是对于危害程度较轻、尚构不成违法犯罪的人该怎么办呢?就是要“惩戒”。
公安部、人民银行已经出台多个文件,对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒措施已经十分完善,只要公安机关认定,就暂停其5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务,并不得为其开立新账户。

断卡行动开始,我们每个人要做什么?

因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等,我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡,而一旦“断卡”行动完全实施,按照现在的规定,一张卡涉案,名下所有卡或者业务都可能被暂停,将会对生活造成很大影响。
在此特别建议,请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人,一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在,以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒,影响个人生活。
警方提示
1、买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为,违法违规行为会记录到个人征信报告,影响贷款、办理支付业务,还可能涉嫌犯罪,在此提醒广大群众千万不能贪图私利触碰法律底线!
 
2、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃!
 
3、如发现上述违法行为,请及时拨打110向公安机关举报。
 

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